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      中國銀監會辦公廳關于信托公司信政合作業務風險提示的通知
      2015-02-09

      銀監辦發[2009]155號

      各銀監局,銀監會直接監管的信托公司:

             自2008年下半年以來,國務院先后出臺擴大內需、促進經濟發展的一系列宏觀經濟政策,各信托公司通過與各級政府在基礎設施、民生工程等領域開展信政合作業務,為地方經濟發展做出了貢獻。但部分信政合作業務也存在著項目管理不夠嚴謹,擔保、抵押等行為不夠規范,個別業務環節存在法律瑕疵等問題。為進一步規范信政合作業務,提高信托公司風險管理能力,使其在貫徹中央經濟政策、刺激經濟增長中發揮積極作用,現做出如下風險提示:

      一、信托公司開展信政合作業務應高度重視合規經營問題,積極探索創新,采取有效措施防范合規性風險和法律風險。(一)信托公司在項目選擇中應嚴格遵守國家宏觀經濟政策各項要求,選擇國家重點支持的行業領域進行合作,嚴禁向國家限制的行業、企業和項目提供融資或投資服務。(二)信托公司應嚴格遵守《擔保法》及信政合作的相關監管規定,在合法合規的基礎上開展業務。

      二、信托公司應進一步提高風險管理能力,盡職管理信托財產,確保信政合作業務既支持地方經濟發展,又能保證信托資金的安全和受益人的合法權益在開展信政合作業務中,信托公司應加強對合作方資金實力、信用程度和綜合償債能力的跟蹤分析,及時、全面掌握借款人的各類授信信息,按照統一授信要求,結合地方政府財政實力與實際負債狀況,核定信用等級和風險限額,在符合信貸條件、權衡風險與收益的前提下,審慎選擇服務支持對象。在產品設計方面,應注意信托資金的成本收益分析,以及資金和項目之間的期限配比安排,完善和落實多種形式的擔保,并通過辦理合法有效的質押登記、建立質押資金專戶等方式,增強擔保的法律效力和執行效果。項目實施后,應及時跟蹤了解進展情況,切實做好項目的后期管理和信息披露工作。各信托公司應認真梳理現有信政合作項目的風險隱患和業務中的法律瑕疵,采取有效措施予以管理和控制;在堅持合規經營、風險可控的原則下,充分發揮信托制度優勢,通過信政合作業務為地方經濟發展做出貢獻。

              請各銀監局將本通知轉發至轄內各銀監分局和信托公司。

      特此通知。

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